こんにちは！こんばんは！みみかきです。
今回のテーマは「新NISAの積立投資結果」です。
私は米国株を中心に投資をしていて、積立投資では米国株100%のポートフォリオで構成しています。
新NISAが始まっても投資先は全く変わっていません。
新NISAをまだ始めていない方には少し参考になるかと思いますので、最後まで読んでみてください。
新NISAに3ヶ月積立投資をした結果
私は毎月10万円積立していますが、設定ミスで2月だけ5万円積立になっていますので、25万円になります。
わずか3か月で+9.21%を達成しましたが、これはすごいことです。
米国株価指数S&P500の30年間平均パフォーマンスが約8％ということを考えれば、わずか3ヶ月で年間を超える数字は、良いと思います。
好調な理由は、2022年から引き上げてきた金利を引き下げるフェーズに入り、期待から株価が上昇していることと、AIブームに乗っかってNVIDIAをはじめとしたAI関連銘柄が上昇したことも挙げられます。
しかし、この上昇はずーっと続くわけではなく、何処かで下げる局面があると思いますが、利益がマイナスになっても辞めたりせずに、淡々と積立していきます。
新NISAにおすすめの投資信託
新NISAの非課税投資期間が恒久的なので、頻繁に売買するのではなく、超長期で持ち続けられる投資信託が良いと思います。
おすすめする投資信託を紹介します。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド
- eMAXISSlim全世界株式（オルカン）
この3つのうち1つを選んでおけば、まず間違いないでしょう。
この3つの投資信託に共通して言えることは
- 米国に投資
- 信託報酬の安さ
- 分散投資（いろんな銘柄に投資）
この3つが挙げられます。
まず、いずれも米国株式に投資していることです。
ちなみに何故米国株が良いかというと、米国市場が世界全体に占める割合は、約50％を占めており、経済成長を示すGDPは世界の25%になります。
それだけ米国市場が大きいことがわかります。
今後も米国は世界をリードし続ける国であることには間違いないと思いますし、すぐに抜かれてしまうこともないでしょう。
米国が経済成長をし続ける限り、株価は上昇し続けると思っています。
全世界株式（オルカン）は世界全体に投資する投資信託ですが、約60%は米国株式です。
なので、株式のパフォーマンスは、ほぼ米国株式で決まってしまいます。
信託報酬は、安ければ安いほど良いです。
| 投資信託 | 信託報酬 |
|---|---|
| 楽天・全米株式 | 0.162% |
| 楽天・S&P500 | 0.077% |
| 全世界株式（オルカン） | 0.05775% |
長期で持つことを考えれば、なおさらです。
信託報酬が高いからいい投資信託ではありません。
紹介した投資信託にしておけば、いろんな銘柄に少しずつ投資してくれるので、銘柄選びをする必要がありません。
新NISAの枠を使い切るには？
新NISAの非課税投資枠は1,800万円です。
そこで、積立投資額と使い切るまでの年数を表にまとめてみました。
| 積立額 | 年数 |
|---|---|
| 1万円 | 150年 |
| 3万円 | 50年 |
| 5万円 | 30年 |
| 10万円 | 15年 |
| 30万円 | 5年 |
もし、毎月3万円なら、使い切るまでに50年掛かります。
全て使い切った方が投資としては複利が効いていいと思いますが、使い切れなくても大丈夫です。
自分のペースでやりましょう。
新NISAの出口戦略（資産の売り方）で悩んでいる方はこちらの記事が参考になると思います。
